ההחלטות אותן עליך לקבל בסמוך למועד פרישתך מהעבודה ויציאתך לגימלאות הן קריטיות לעתיד הכלכלי שלך ושל בני משפחתך. ניהול נכון של הכספים העומדים לרשותך בעת הפרישה יכול להוות את ההבדל בין פרישה נוחה לבין כזאת שמלווה בירידה דרסטית באיכות החיים לה הורגלת. יעוץ פרישה מקצועי יכול להגדיל את הכנסותיך בתקופת הפנסיה ולמנוע טעויות שבעתיד עלולות להתגלות כיקרות.
אנו, בסוכנות הביטוח אשכול פור יו, מעמידים לרשותך את מיטב סוכני הביטוח והיועצים הפיננסיים המתמחים בביטוח ובפנסיה, בדיני עבודה, מיסוי ומימון- וזאת על מנת לעזור לך בכל אותן החלטות כלכליות הנלוות לתהליך הפרישה.

מה כולל יעוץ לפני פרישה?

• מידע לגבי זכויותיך והטבות המס המגיעות לך
• תכנון מועד הפרישה
• יעוץ פנסיוני ומידע לגבי ביטוח החיסכון הפנסיוני שלך
• תכנון תקציב והתנהלות כלכלית לתקופת הפנסיה תוך שמירה על הערך הריאלי של כספך
• תכנון מס תוך התייחסות למענקי פרישה, סכום הפיצויים וכספי הפנסיה
• מידע לגבי פוליסות ביטוח המנהלים- האם כדאי לפדות אותם כסכום חד פעמי או לקבלם כקיצבה חודשית
• מה ניתן לעשות כדי למקסם את הרווחים מכספי קופות הגמל וההשתלמות
• השקעות בכלים פיננסיים וכיצד תוכל לייצר לך מהם עוד מקורות הכנסה